AML und Verifikation bei Kinbet Casino

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jeder Auszahlung. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäss unserer MGA-Lizenz durchführen und was Sie dazu beitragen müssen.

Unsere AML-Richtlinie

Verpflichtungen aus der MGA-Lizenz

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/823/2024 der Malta Gaming Authority. Damit unterliegen wir vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften der vierten und fünften EU-Geldwäschereirichtlinie sowie den AMLBTR-Regeln der MGA. Die Einhaltung überwacht unser Geldwäschereibeauftragter (MLRO) und die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit.

Unser Risikomanagement umfasst die Risikoeinschätzung jedes Spielers, die laufende Überwachung aller Transaktionen und die Meldung ungewöhnlicher Vorgänge an die Finanzmarktaufsichtsbehörde. Verdächtige Transaktionen blockieren wir, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

• Kundenrisikoeinschätzung bei Registrierung und bei wesentlichen Änderungen
• Ständige Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
• Meldung von Verdachtsfällen an die FIAU Malta
• Interne Schulungen und jährliche unabhängige Prüfungen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung erfassen wir Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse und gleichen diese mit öffentlichen Registerdaten ab. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige KYC-Verifikation obligatorisch, unabhängig vom Betrag. Zusätzlich verifizieren wir Sie, wenn kumulierte Transaktionen Schwellenwerte erreichen oder wenn ein erhöhtes Risiko erkannt wird.

Wir verifizieren immer zu dritt: Identität, Wohnadresse und Eigentum der Zahlungsmethode. Ohne diese drei Nachweise kann keine Auszahlung bearbeitet werden.

• Registrierung: automatischer Datenabgleich
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung, Bearbeitung innerhalb von 24 bis 72 Stunden
• Bei Schwellenwerten: sofortige erweiterte Prüfung
• Bei Auffälligkeiten: fallweise Prüfung nach Anweisung des MLRO

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Die Prüfung führen wir vollständig über Ihren Kontobereich durch. Sie laden die Dokumente als Foto oder PDF hoch, wir prüfen sie innerhalb von 24 bis 72 Stunden und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert.

• Schritt 1: Identitätsnachweis hochladen (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig)
• Schritt 2: Adressnachweis einreichen (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate)
• Schritt 3: Zahlungsmethode bestätigen (Kartenfoto mit verdeckten Mittenziffern oder Screenshot des E-Wallets)
• Schritt 4: Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung innerhalb von 24 bis 72 Stunden
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail und Freigabe der Auszahlung

Wann wir die Herkunft klären

Nachweis der Mittelherkunft

Wenn Ihre Einzahlungen deutlich über dem üblichen Muster liegen oder wenn ein Vorgang für uns nicht nachvollziehbar ist, verlangen wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die in der Malta Gaming Authority (MGA)-Regelung in Kapitel 4 der AMLBTR verankert ist.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kaufverträge oder Bankauszüge, aus denen die Mittel plausibel hervorgehen. Die Unterlagen prüfen wir mit derselben Vertraulichkeit wie Ihre Identitätsdokumente.

• Auslöser: ungewöhnlich hohe Einzahlungen im Verhältnis zum Spielerprofil
• Auslöser: wiederholte Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten
• Auslöser: Einschätzung als erhöhtes Risiko durch unser Monitoring
• Typische Nachweise: Lohnabrechnung, Steuerbescheid, Nachlassdokument, Verkaufsbeleg

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Transaktion durchläuft ein automatisiertes Monitoring und wird mit Ihrem Spielerprofil abgeglichen. Bei Unstimmigkeiten halten wir die Transaktion an und melden uns bei Ihnen. Die Auszahlung erfolgt grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, ausser bei Kryptowährungen oder wenn technisch nicht möglich.

Unsere Limits für Auszahlungen betragen 5.000 CHF pro Tag und 20.000 CHF pro Monat. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Kryptowährungsauszahlungen innerhalb von 0 bis 1 Stunde. Das Casino erhebt keine eigenen Gebühren für Ein- oder Auszahlungen.

Was bei fehlender Verifikation passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Bleiben angeforderte Dokumente aus, sperren wir Ein- und Auszahlungen und schliessen das Konto nach Ablauf einer angemessenen Frist. Sind Dokumente gefälscht oder widersprüchlich, schliessen wir das Konto fristlos und melden den Fall der MGA und der zuständigen Aufsichtsbehörde.

Sie können jede Entscheidung von uns anfechten: Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat unter [email protected] erreichbar, und Sie haben das Recht, den Fall der Malta Gaming Authority zur Überprüfung vorzulegen. Guthaben aus verifizierten Einzahlungen zahlen wir auch bei Kontoschliessung aus, sofern keine gesetzliche Beschlagnahmung besteht.

• Dokumente nicht fristgerecht eingereicht: Transaktionen werden gesperrt
• Ungültige oder gefälschte Dokumente: fristlose Kontoschliessung und Meldung
• Verdacht auf Geldwäscherei: Anzeige und Aussetzung bis zum Ende der Prüfung

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Wir bewahren Verifikationsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, so wie es die maltesischen AML-Vorschriften verlangen. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht oder ein laufendes Verfahren entgegensteht.

Die Speicherung dient dem Nachweis gegenüber der Malta Gaming Authority und den Ermittlungsbehörden. Ihre Daten geben wir niemals an Dritte weiter, ausser an Auftragsverarbeiter mit vertraglicher Bindung oder wenn eine Behörde dies gesetzlich verlangt.

Häufige Fragen zu Kinbet Casino

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich einzahle?

Nein, Einzahlungen sind ab der Registrierung möglich. Die vollständige Verifikation mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethoden-Nachweis verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder wenn Schwellenwerte erreicht werden.

Wie lange dauert die Verifikation bei Kinbet Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, nachdem Sie alle Dokumente vollständig hochgeladen haben. Unser Support informiert Sie per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Warum muss ich einen Nachweis der Mittelherkunft einreichen?

Wenn Ihre Einzahlungen deutlich über Ihrem üblichen Muster liegen, verlangt unsere MGA-Lizenz die Klärung der Herkunft. Ein Lohnauszug, Steuerbescheid oder Bankauszug genügt in den meisten Fällen.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir teilen Ihnen den Grund mit und Sie können neue, lesbare Dokumente einreichen. Bleiben gültige Nachweise aus, sperren wir Transaktionen und schliessen das Konto nach angemessener Frist.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Dokumente liegen verschlüsselt, jede Einsicht wird protokolliert, und wir geben sie ohne gesetzliche Grundlage an niemanden weiter.